問30
頻出度★★☆
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために, 金融機関などが実施する取組を表す用語として, 最も適切なものはどれか。
令和5年度 ITパスポート試験 問30
ストラテジ系ビジネスインダストリ › e-ビジネス
この問題の解説と、これまでの解答の記録です。
解説
問 30
- ア
正解 正解はアの「AML (Anti-Money Laundering)」。問題文がいう「犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為」とは、いわゆるマネーロンダリング (資金洗浄) のこと。AML は直訳すれば「反マネーロンダリング (資金洗浄対策)」であり、金融機関などが本人確認 (KYC)・取引のモニタリング・疑わしい取引の届出などを通じてマネーロンダリングを防止・抑止する一連の取組を指す。設問の「資金洗浄を防ぐために金融機関などが実施する取組」にそのまま一致するため、アが最も適切。
不正解イ
インサイダー取引規制は、会社の重要な未公表情報を知る立場の者が、その情報を利用して株式などを売買することを禁じる規制。証券市場の公正さを守るものであり、犯罪資金の出所を隠す資金洗浄を防ぐ取組ではないため誤り。
不正解ウ
スキミングは、カード読取装置などを使ってクレジットカードやキャッシュカードの磁気情報を不正に読み取り盗み取る手口そのもの。資金を奪う犯罪手法であって、資金洗浄を防止する金融機関の取組ではないため誤り。
不正解エ
フィッシングは、金融機関などを装った偽メールや偽サイトで利用者を誘導し、ID・パスワードやカード番号などを盗み取る詐欺手口。これも攻撃側の不正行為であり、資金洗浄を防ぐための取組を表す用語ではないため誤り。
ここがポイント
- マネーロンダリング (資金洗浄) = 犯罪で得た資金の出所を隠し正当に得たように見せかける行為。これを防ぐ金融機関などの取組が AML (Anti-Money Laundering)。
- 選択肢の英略語・カタカナ用語は「防止する側の取組」か「攻撃する側の手口」かを区別する。スキミング・フィッシングは攻撃手口、AML は対策の枠組みである点が判別の鍵。
用語