問30
頻出度★★☆
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために, 金融機関などが実施する取組を表す用語として, 最も適切なものはどれか。
令和5年度 ITパスポート試験 問30
ストラテジ系ビジネスインダストリ › e-ビジネス
这道题的解析和你的作答记录。
解説
問 30
- ア
正解 正确答案是ア的「AML（Anti-Money Laundering）」。题目所说的「将犯罪所得资金伪装成通过正当手段获得的行为」就是所谓的洗钱（资金清洗）。AML 直译为「反洗钱（洗钱对策）」，指金融机构等通过客户身份识别（KYC）、交易监控、可疑交易报告等手段，来防止和遏制洗钱的一系列措施。它正好对应题目中「为防止洗钱而由金融机构等实施的措施」，所以ア最为恰当。
错误イ
内幕交易监管是禁止处于知悉公司重要未公开信息地位的人，利用该信息买卖股票等的监管制度。它用于维护证券市场的公正性，并不是防止隐瞒犯罪资金来源的洗钱行为的措施，所以错误。
错误ウ
盗刷（Skimming）本身就是利用读卡装置等非法读取并窃取信用卡或借记卡磁条信息的手法。它是夺取资金的犯罪手段，而不是金融机构防止洗钱的措施，所以错误。
错误エ
网络钓鱼（Phishing）是冒充金融机构等的虚假邮件或虚假网站诱导用户，盗取 ID、密码或卡号等的诈骗手法。这同样是攻击方的不法行为，而不是表示防止洗钱措施的术语，所以错误。
ここがポイント
- 洗钱（资金清洗）＝隐瞒犯罪所得资金的来源、伪装成正当获得的行为。防止此类行为的金融机构等的措施就是 AML（反洗钱，Anti-Money Laundering）。
- 对于选项中的英文缩写和外来语术语，要区分它是「防御方的措施」还是「攻击方的手法」。盗刷、网络钓鱼是攻击手法，而 AML 是防范对策的框架，这一点是判别的关键。
用語