教科書で学ぶFinTech・デジタル通貨と本人確認/マネロン対策
定義AML (Anti-Money Laundering) は、犯罪で手に入れた資金の由来をたどれなくして合法な収入のように装う マネーロンダリング (資金洗浄) を防ぐための取組である。
解説金融機関などは例えば、取引時の本人確認、取引の継続的な監視、不審な取引の当局への届出といった対応をとる。資金洗浄は口座や送金を何度も経由させて足取りを分かりにくくすることが多いので、1 回の取引だけでなく一連の資金の動きを見る必要がある。
たとえ汚れた札束を何台もの洗濯機に通して、どこで付いた汚れか分からなくする行為を見張って止める役。
記憶フックlaundering は「洗濯」。お金を洗う行為に Anti (反対) を付けた語。